Las entidades financieras, los bancos y las compañías de seguros tienen unas características de inversión sólidas, con unos requisitos normativos estrictos y un excedente de capital de acuerdo con la normativa vigente para hacer frente a los tiempos de incertidumbre.
Un enfoque agnóstico a los índices de referencia para expresar convicciones.
Fecha de creación: 10/03/2008
3 analistas/gestores de cartera dedicados con una experiencia media de más de 5 años
Horizonte de inversión mínimo de 3 años.
Conlleva un riesgo de pérdida de capital y riesgo de crédito
Un fondo del Artículo 8 del reglamento SFDR1
Saque partido de las primas de complejidad y subordinación3
Centrado en extraer el rendimiento superior del crédito financiero con una exposición contenida al riesgo
Fortalecimiento de los balances financieros
La evolución de la normativa promulgada después de 20084 ha supuesto una mejora significativa en la supervisión de los riesgos asociados a las inversiones en entidades financieras
El financiero es uno de los sectores con mejor calificación ASG5
Gracias a la solidez de sus fundamentales y a unos factores técnicos positivos
Nuestro universo de inversión
El fondo puede invertir en todo el mundo, pero históricamente se ha centrados en emisiones financieras europeas denominadas en euros, dólares estadounidenses (USD) y libras esterlinas (GBP), sin restricciones de calificación crediticia y cubriendo cualquier rango de subordinación. El fondo no tiene intención de mantener valores de renta variable, acciones preferentes, ni bonos corporativos híbridos.
Este universo de inversión básico incluye, por rango de subordinación, senior, nivel 1, nivel 2 y bonos convertibles contingentes de entidades financieras y es lo suficientemente amplio y estable como para permitir al equipo seguir siendo muy selectivo en la construcción y gestión de la cartera a lo largo del tiempo.
Nuestra estrategia de inversión
Acceso a las primas de complejidad y subordinación de entidades bancarias y compañías de seguros en países con un sistema financiero fuerte y saneado.
El fondo invierte en toda la estructura de capital de los emisores financieros europeos usando todo el espectro de instrumentos disponibles, desde títulos de deuda senior6 hasta los más junior, los bonos contingentes convertibles (CoCos).
El fondo también invierte en deuda subordinada7 de aseguradoras como elemento clave de diversificación.
La inversión en bonos convertibles contingentes está limitada a un máximo del 50% del patrimonio del fondo para mantener un enfoque equilibrado, que combine generación de rentabilidad y gestión de riesgos.
El indicador de riesgo califica este fondo en una escala de 1 a 7. Este indicador se utiliza para evaluar el nivel de riesgo de este producto en comparación con otros fondos y una calificación de categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo. Además, indica la probabilidad de que este producto incurra en pérdidas en caso de movimientos del mercado o nuestra incapacidad para pagarle.
Este indicador asume que el inversor mantiene el producto hasta el final del horizonte de inversión recomendado. El riesgo real puede ser muy diferente si decide salir antes del final del período de mantenimiento recomendado de este fondo.
Los riesgos descritos a continuación no son exhaustivos.
Riesgo de pérdida de capital: la institución de inversión colectiva no garantiza ni protege el capital invertido, por lo que es posible que los inversores no recuperen la totalidad del capital inicial invertido aunque mantengan sus participaciones durante el periodo de inversión recomendado.
Riesgo de crédito vinculado a la inversión en títulos especulativos: la institución de inversión colectiva podrá invertir en emisiones de países o empresas que, en el momento de la compra, hayan sido calificadas como "sin Investment Grade" por una agencia de calificación (calificación inferior a BBB- según Standard and Poor's o cualquier otra calificación equivalente asignada por una agencia independiente que tenga un rating interno equivalente al emitido por la Sociedad Gestora) o que sean consideradas equivalentes por la Sociedad Gestora. Estas emisiones son títulos considerados especulativos y presentan un mayor riesgo de impago del emisor. Esta institución de inversión colectiva debería considerarse parcialmente especulativo y dirigido específicamente a inversores que conocen los riesgos inherentes a la inversión en estos títulos. En consecuencia, el uso de títulos “high yield” (títulos especulativos con un mayor riesgo de impago del emisor) podría entrañar un mayor riesgo de caída del valor liquidativo.
Riesgos relacionados con los bonos convertibles contingentes (CoCos): Los CoCos son títulos de deuda subordinada emitidos por entidades de crédito o compañías de seguros o reaseguros, computables en su capital reglamentario y que tienen la particularidad de ser convertibles en acciones, o cuyo valor
nominal puede reducirse (el denominado mecanismo de ‘saneamiento’) en caso de producirse un ‘acontecimiento desencadenante’, previamente definido en el folleto de inversión. Los CoCos incluyen una opción de conversión en acciones a iniciativa del emisor en caso de deterioro de su situación financiera. Además del riesgo de crédito y de tipo de interés inherente a los bonos, el ejercicio de la opción de conversión podría traducirse en una disminución del valor del Coco superior a la del resto de bonos convencionales del emisor. En función de las condiciones del CoCo correspondiente, determinados acontecimientos desencadenantes pueden dar lugar a una reducción permanente a cero del principal de la inversión y/o de los intereses devengados o a la conversión de los bonos en acciones.
Riesgo de tipos de interés: Al mantener títulos de deuda e instrumentos del mercado monetario, el fondo está expuesto a las variaciones de los tipos de interés. Este riesgo se define como una subida de los tipos de interés que provoca un descenso en la valoración de los bonos y, por tanto, una caída del valor liquidativo del fondo.
1. Referencia: 80% del índice ICE BofA Euro Financial y 20% del índice ICE BofA Contingent Capital (EUR cubierto).2. La política de inversión de un fondo puede cambiar con el tiempo y, por lo tanto, su clasificación bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) puede cambiar. Si tiene alguna duda sobre la clasificación SFDR de un fondo, comuníquese con su asesor habitual. Artículo 8: Fondos que promueven características ambientales y sociales. EdR SICAV Financial Bonds es un subfondo de la SICAV francesa autorizada por la AMF y autorizada para comercialización en Austria, Suiza, Alemania, España, Francia, Reino Unido, Italia, Luxemburgo y Portugal.3. La prima por complejidad y subordinación se refiere al rendimiento adicional que los inversores pueden obtener como compensación por los riesgos asociados con la inversión en deuda financiera.4. La crisis financiera de 2008 obligó a las autoridades financieras y a los reguladores a tomar medidas estrictas para fortalecer los balances de las instituciones financieras y su solvencia. Este nuevo entorno regulador ha llevado a la aparición de nuevos instrumentos de capital y a una mejora en la calidad de los emisores.5. Ambiental, Social, Gobernanza.6. Las acciones preferentes son una clase de valores que ofrecen prerrogativas específicas como derechos de voto o dividendos mejorados.7. Los bonos híbridos incluyen deuda perpetua o deuda con el potencial de convertirse en un nuevo bono en una fecha posterior.8. La deuda senior es una deuda prioritaria que se beneficia de garantías específicas que le permiten ser reembolsada con prioridad sobre otra deuda (llamada deuda “subordinada”).9. La deuda subordinada tiene la característica particular de ser reembolsada después de que se haya pagado a otros acreedores de esta deuda. La deuda subordinada es un instrumento financiero con un alto nivel de riesgo.
Febrero de 2023. Este documento ha sido publicado por Edmond de Rothschild Asset Management (France) y no es jurídicamente vinculante. Su finalidad es exclusivamente informativa. Queda terminantemente prohibida la reproducción o utilización total o parcial de su contenido sin la autorización del Grupo Edmond de Rothschild. La información que figura en este documento no se entenderá como una oferta o solicitud de llevar a cabo una operación en ninguna jurisdicción en la que dicha oferta o solicitud sea ilegal o en la que la persona que la realice no esté autorizada para operar. Este documento no constituye, ni podrá interpretarse como, asesoramiento de inversión, fiscal o legal, ni como una recomendación para comprar, vender o seguir manteniendo cualquier inversión. No podrá exigirse responsabilidad alguna al Grupo Edmond de Rothschild por las decisiones de inversión o desinversión que se adopten basándose en la información contenida en el presente documento. Este documento no ha sido revisado ni aprobado por ninguna autoridad reguladora en ninguna jurisdicción. La normativa sobre la comercialización de un vehículo de inversión varía de unos países a otros. Es posible que la comercialización de los institución de inversión colectiva aquí presentados no esté autorizada en su país de residencia. En caso de que tenga la más mínima duda sobre su capacidad para suscribir esta institución de inversión colectiva, le recomendamos que consulte a su asesor habitual. Las cifras, comentarios, previsiones y demás elementos contenidos en esta presentación reflejan la opinión del Grupo Edmond de Rothschild sobre los mercados, sus tendencias y su regulación, a la luz de su experiencia, del contexto económico y de la información actualmente disponible. Es posible que hayan dejado de ser relevantes cuando el inversor las lea. Por consiguiente, no podrá exigirse responsabilidad alguna al Grupo Edmond de Rothschild por la calidad o exactitud de las informaciones y los datos económicos obtenidos de terceros. Es la denominación de las sociedades gestoras (sucursales y filiales incluidas) del Grupo Edmond de Rothschild. Cada inversión conlleva riesgos específicos. Así pues, los inversores deberán asegurarse de la idoneidad de cualquier inversión con respecto a sus circunstancias personales y, en caso necesario, solicitar asesoramiento independiente. Asimismo, se aconseja a los inversores consultar el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) y/o cualquier otro documento que, en virtud de la normativa local, deba facilitarse antes de cualquier suscripción y disponible en francés y en inglés en el sitio web www.edmond-de-rothschild.com en el apartado “Fund Center” o gratuitamente previa solicitud. Pulsando en el siguiente enlace podrá obtenerse un resumen de los derechos de los inversores en francés e inglés: https://www.edmond-de-rothschild.com/SiteCollectionDocuments/LegalWebPartSiteDocument/France/_documents-reglementaires/EdRAM-France/EDRAM-FR-Principaux-droits-des-investisseurs.pdf .
Edmond de Rothschild Asset Management (France) podrá decidir el cese de la comercialización de este Fondo al amparo de lo dispuesto en la letra a) del artículo 93 de la Directiva 2009/65/CE y en la letra a) del artículo 32 de la Directiva 2011/61/UE. «Edmond de Rothschild Asset Management» o «EdRAM» es la denominación comercial de las sociedades gestoras de activos del Grupo Edmond de Rothschild. Edmond de Rothschild SICAV Financial Bonds está inscrito en el registro correspondiente de la CNMV con el número 1801. Fuentes de información: salvo indicación en contrario, las fuentes utilizadas en este documento proceden del Grupo Edmond de Rothschild. Copyright de Edmond de Rothschild. Reservados todos los derechos.
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Riesgo de pérdida de capital: Existe el riesgo de que los inversores no recuperen la totalidad del monto invertido.
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La referencia a un ranking o un premio no implica futuros rankings o premios para los instrumentos financieros o el gestor. Si las cifras expresadas en este sitio están en una moneda diferente de la del país en el que reside el inversor, las ganancias obtenidas por el cliente pueden aumentar o disminuir en función de las fluctuaciones del tipo de cambio.
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Edmond de Rothschild Asset Management (Francia) es una sociedad anónima con directorio y consejo de supervisión con un capital de 11.033.769 €, cuyo domicilio social se encuentra en 47 rue du Faubourg Saint-Honoré – 75008 París, Francia. La sociedad está inscrita en el Registro de Comercio y Sociedades de París con el número 332 652 536 como sociedad de gestión de carteras autorizada por la Autorité des Marchés Financiers bajo el número GP-04000015. Teléfono: +33 1 40 17 25 25.
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